親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

運用成績比較! 野村つみたて外国株投信 vs 楽天・全世界株式インデックス

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野村つみたて外国株投信と楽天・全世界株式インデックスの2017年11月度運用成績が

アップされたので、運用成績を比較してみたいと思います

<月次レポート>

野村つみたて外国株投信

 

楽天・全世界株式インデックス

 

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信託報酬より重要な実質コストを意識しましょう! たわらノーロードシリーズが決算

 

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投資信託で積立投資を実践するにあたり、やはり主力となるのは先進国株式の

インデックスファンドです。

 

今年は新興国株式のリターンが非常に高いですが、残念ながら新興国の利益は

先進国側の製造コストとして搾取される割合が多いのが現状で、新興国の成長の

果実は、先進国に持っていかれています。

 

ちょうど先日、12月11日に当ブログ推し先進国株式インデックスファンドの

たわらノーロード先進国株式の運用報告書がUPされたとSBI証券より

連絡が来ましたので、実質コストをチェックしてみたいと思います

 

以前、実質コストに関する記事をUPしました

okanetotousinosekai.hatenablog.jp

 

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Part②! 住宅ローン控除で儲けるのって効率的なのか??

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先日アップした住宅ローン控除で儲けるのって効率的なのか??の記事に関して

コメントをいただきました。

 

※計算忘れがあったので、編集 14.Dec.'17 12:15

 

通りすがりです。
B家庭が1500万円を頭金に回さずに国際分散投資インデックス投資

回すのが一番結果が良くなる気がしますがどうでしょう?

また、4000万円でマンション購入後、35年後に残価

1500万円(かなり控えめです)で売却(賃貸と同条件で

比較するためです)すると考えると、賃貸料を35年間払うより

有利になりませんか?

 


せっかくコメントいただきましたので、計算してみたいと思います。

 

私はフィナンシャルプランナーではないので、きしやん的ざっくり計算なのを

大前提でご理解願います

 

okanetotousinosekai.hatenablog.jp

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11月資産クラス別リターン 1位はコモディティ・原油です

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毎度おなじみ、モーニングスターさんの月次リターン円換算の表でございます。

 

2週間に1回はNYダウ最高値更新の情報があり、全世界的に株式が上昇する反面、

債券クラスはマイナスとなっております。

 

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住宅ローン控除で儲けるのって効率的なのか??

「住宅ローン減税」の画像検索結果

 

 

日銀の異次元金融緩和のおかげで普通預金金利は限りなくゼロに近いですが、

それはローンに対する金利も同じです。

 

金利が安いから住宅ローンが組みやすく、私の周りでもマイホームをGetしている人が

多数います。

 

そんな中、全額フルローンで住宅ローン減税利用すれば、めっちゃ儲かるで~って

考えてる人が多数いるのですが、それって本当?って思い、

ざっくり計算ではありますが検証してみたいと思います

 

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なに!? 積立NISAに関する根本的な勘違い・・・

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2018年からいよいよ積立NISAが始まります。準備進んでますか??

 

積立NISAは年間投資枠が40万円と決して高額ではないものの、20年間積立れば

合計800万円にもなりますので、合計投資金額は通常NISAの600万円を上回ります。

 

それでいて非課税期間が20年もあるので、国際分散インデックス投資を実践すれば

ほぼ間違いなく利益が出る素晴らしい制度です。

 

んがしかし、いつも購読している神経内科医ちゅりおさんの記事にて初めて

知った事があります・・・

 

結論から言うと、積立NISAは

 

・運用利益に対する非課税期間は20年

・非課税対象となる投資可能期間は20年以下。

 

 

・・・・意味、通じてますか?

 

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12月2日(土)に、熊本ローカルメディア交流会に参加しました

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男性は女性と違って会社の枠を超えた交流が少なく、定年退職してから孤立する傾向が

強いと言われています。

 

人生100年時代と言われる昨今では、長生きに必要な資産形成はお金だけではなく、

・長く働く為の仕事のスキル

・不要な医療出費を抑える健康な身体

・定年後の繋がりをもつ会社以外の友人

 

これら3つが必要だと言われています。

 

今回はその3つ目、定年後の繋がりをもつ会社以外の友人「人的資産」の形成を

目的に、交流会に参加してきました。

 

※本日UPした、下記記事も読んでもらえると幸いです

okanetotousinosekai.hatenablog.jp

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