親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

夢の玉手箱になるか!? スパークス・新・国際優良アジア株ファンド 『愛称 : アジア厳選投資』

国際分散長期インデックス投資とは、忙しい人が投資の事を忘れててもOKな、

仕事やプライベートに集中する為の投資手法の一環です。

 

そして私は、会社へ向かう道中も腕を組みながら

「何か良い儲け話はないか・・・」

「何かブログのネタになりそうなニュースはないか・・・」

「仕事に飽きてきたから、投信ブロガーのサイトでもサーフィンするか・・・」

 

など、私は完全に侵食されております。。。笑

 

そして仕事の会議中(爆)に、価格.comの2017年5月新規設定ファンドの欄を

を眺めてましたら、モーニングスター ファンドアワード2016で最優秀・優秀

ファンドでたくさん取り上げられてた スパークス・アセットマネジメン社トの、

新興国株式へ厳選投資するファンドが 新設されてました。

スパークス・新・国際優良アジア株ファンド 『愛称 : アジア厳選投資』

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ただでさえリスク(ブレ幅)の大きい新興国に於いて「厳選」とか、痺れますな♪

野次馬根性全開で、さっそく目論見書の中を Check it out! 


「アジア厳選投資」の名の通り、対象国は中国、香港、台湾、マレーシア
フィリピン、シンガポール、タイ、インド、インドネシアの成長著しい
国の中から「個別の30銘柄程度」に投資します。


また、個別銘柄にはファンド純資産総額の10%を超えて投資する可能性がある事も
目論見書に記載されておりますので、ファンド名称通り 超厳選ですね★

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スパークスの社長が、アジアで世界一のファンド会社になるって鼻息荒くして

言ってましたから、 このファンドにはその意気込みが感じます。

日本と違ってアジアの新興国は人口増加しまくりで、将来的な成長が見込まれます。

とは言っても新興国は政治情勢が不安定なところ、公開されてる情報が正しいのかの
お国柄リスクがつき物です。

しかし、成長著しい国に対して、スパークスさんの厳選投資が間違ってなければ
素晴らしいリターンが得られるでしょう☆


さて、コストもチェックしますか。

購入手数料は3.24%となってますので、ノーロード販売が定着しつつある

ネット証券さんで 買うのをお勧めします。

信託報酬は1.89%と強烈高く、他に「監査費用」なるものに0.108%が追加で、

この時点で既に 1.998%となります。

基本的に信託報酬以外にも追加コストが出ますので、このファンドを保有していると
確実に2%以上の年間コストが発生する事になります。

MSCIエマージングの20年間平均リターンは5.3%です。  ※myINDEXより

「たわら新興国株式インデックスファンド」の信託報酬が0.49%なので、

この「アジア厳選投資」は 年率6.8%以上のリターンを出さないと、

手数料差で「たわら新興国株式インデックスファンド」に 負けてしまいます。

FTSE RAFI エマージングを指数とする「iFree 新興国株式インデックス」に至っては
信託報酬0.34%と激安なので、「アジア厳選投資」は6.95%以上のリターンが

要求されます。

スパークスって日本の小型株式や大型厳選で成績良いイメージしかないんですが、
新興国市場での実力ってどうなんですかね?

スパークスの中東アジアに投資してる下記ファンドのパフォーマンスを見てみましょう
アジア中東株式ファンド(資産成長型)

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設定来からは2倍近い成長をしていますから、初期から参加していたら
それなりの利益を出せてますね。

とは言ってもMSCIエマージングを指数にしてるたわら新興国式にしてたら、
手数料差でたわらの勝利な気がする・・・

さて話は戻りまして、このアジア厳選投資。

買う?買わない?で言ったら、10万円ぐらい買っちゃおっかな~☆

って感じです 。

モーニングスターファンドアワード2016で最優秀賞に選ばれたスパークス
新・国際優良日本株ファンド『愛称:厳選投資』は、20銘柄程度への厳選投資で
設定来から3倍以上の基準価額の上昇がありました。

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日本で3倍なのですから、成長著しい新興国なら、5倍いけんじゃね??

まぁつまり、「宝くじ」的な、夢でも見れたらな~♪ぐらいのノリで、

当たればラッキーかと。

よって、私の投資基本方針の「国際・分散・積立」からは完全に逸脱して、
趣味の中の趣味ぐらいの位置付けです。 

 

要は、ブログのネタってやつですね☆

ネタで儲かりゃ、それこそラッキー♪

 

さてさて。


いくらスパークス内の他の投信のパフォーマンスが良くても、「アジア厳選」の

投資パフォーマンスが保証されててる訳ではありません。

もちろんインデックス投資であっても、「市場平均」なのであり、そのリターンが

保証されている 訳でもありません。

当たるも八卦、当たらぬも八卦、投資は自己判断でお願いします 。

そして何より、市場平均以上を狙う際は、余剰資金の中の余剰が無難です。

このアジア厳選を10万円分買うね☆ って言ったら嫁に殺されそうなので、

2万円ぐらいにするか・・・

それなら、価値7割減になってもダメージなさそうですな 。

 

さて、嫁への口説き文句を何にするかが、腕の見せ所です。

 


<結論>

「リターンの利益で、君と二人で食事に行きたいんだ」

これで決まりだ☆

 

後日、ブログの記事に運用状況がUPされてたら、OK出たって事なので、

乞うご期待!!

 

 

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