親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちでの、投資信託によるインデックス投資家です 難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

投資信託って、儲かるの?にお答えします

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株と債券を国際分散して、時間かければ儲かります

 先日、QUICK Money Worldさんから興味深いレポートがありました

 

 

私も推奨するセゾン投信

セゾンバンガードグローバルバランスファンド(以後:SBGBF)を

題材に、解説します

 

題材としては、

①5年前に一括で200万円分 SBGBFを購入

②5年前から毎月3.33万円づつ、SBGBFを合計200万円分購入

③10年前に一括で400万円分 SBGBFを購入

④10年前から毎月3.33万円づつ、SBGBFを合計400万円分購入

 

上記4パターンで運用結果がQUICK Money Worldさんのグラフになります

グラフを表にしました

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この結果から言える事は

 

1.積立投資を10年実施すれば、けっこー良い額の利益が出せる

2.①と④より、過去5年間は株価上昇が著しかったから一括投資が有利であったが、

  10年間って長い目で見ると、分割での積立投資もパフォーマンスは負けてない

 

ってとこでしょうか。

 

 

数字だけ見ると一括投資の方が良さそうな気もしますが、今の株価が

未来5年間で最安値なのか最高値なのかは、誰にも分かりません。

が、世界経済は年間4~5%成長していますから、

毎月の積立が無難な気がしますね。

いつ始めればいいのか悩むぐらいなら、今から毎月積立を始めれば良いのです★

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ちなみにSBGBFの5年間&10年間の年率は約7%です。

UFJ銀行定期預金は年利0.001%なので、毎年のリターンは銀行預金の

7000倍ですから、分散投資がイカに素晴らしいかが分かります☆

 

 

この運用結果に対して、投資信託って儲からないんだね・・・って思う人は

あまり投資の世界に踏み込まない方が無難かもしれません

 

なぜなら、市場平均以上のリターンを要求すると、もっと値動きの大きい

投資手法をとるしかないからです

 

<結論>

まとまったお金が無くても、毎月貯金の3割とかを積立投資に廻すだけで

けっこー良い利益になります♪

 

 

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